شراء عقار تأجير مقابل الأسهم: ما هو أفضل قرار استثماري؟

أحد الأسئلة التي يطرحها العديد من المستثمرين قبل الدخول إلى سوق الاستثمار هو "أي خيار استثمار أفضل؟ شراء عقار مستأجر أو أسهم؟ ". كلا الخيارين لهما إيجابياتهما ؛ ومع ذلك ، فإننا في Mashvisor ننصح المستثمرين باتباع الأول. فيما يلي 7 أسباب تجعل شراء عقار مستأجر يفوق الاستثمار في سوق الأوراق المالية:

1. شراء تأجير الممتلكات مقابل الأسهم - السيطرة على الاستثمار

السبب الأول الذي يجعل الكثير من الناس يرغبون في شراء العقارات الاستثمارية هو أنه في اللحظة التي يتم فيها الشراء ، فإن لديهم سيطرة كاملة على العقار. يتمتع مستثمرو العقارات بحرية تقرير كيفية تمويل العقار المستأجر ، والمبلغ الذي يجب إنفاقه على الحفاظ على العقار المستأجر ، والمبلغ الذي يجب دفعه مقابل الإيجار الشهري ، ومن سيكون المستأجرون ، ومتى يبيعون العقار المستأجر. علاوة على ذلك ، قبل شراء عقار مستأجر ، يمكن للمستثمر العقاري البحث عن العديد من أنواع العقارات الاستثمارية للاستثمار فيها ، واستراتيجيات الاستثمار العقاري المختلفة التي يجب اتباعها. ناهيك عن ذلك ، يمكن للمستثمرين العقاريين التحقق فعليًا من العقار المؤجر لضمان ملاءمته لهم وتحديد ما إذا كان يجب عليهم الشراء أم لا.

ذات الصلة: شراء عقار تأجير سهل مع دليلنا

من ناحية أخرى ، فإن الأسهم ليست من الأصول المادية التي يمكنك رؤيتها وإدارتها. هذا يعني أن الاستثمار في الأسهم يلغي فائدة السيطرة الكاملة. نظرًا لأن حصتك تافهة مقارنة بالقيمة الإجمالية للشركة ، فإن مستثمري الأسهم لا يتمتعون بأي سلطة على أي شيء قد تفعله الشركة أو لا تفعله. الخيار الوحيد الذي لديك القدرة على القيام به هو الشركة التي ترغب في استثمار أموالك فيها. بخلاف ذلك ، فإنك تستسلم بشكل أساسي لأي شيء تملكه هذه الشركة لك. بالإضافة إلى ذلك ، يقدم سوق الأسهم خيارات أقل من سوق العقارات - لا يمكنك اختيار الأسهم التي تستثمر فيها لأنها جميعها متماثلة تقنياً!

وبالتالي ، بالنسبة للمستثمر الذي يفضل التحكم في استثماراته ، فإن شراء عقار مستأجر هو الخيار الأفضل.

2. شراء عقار تأجير مقابل الأسهم - التدفق النقدي / العائد على الاستثمار

النقد هو الملك. سواء قررت الاستثمار في سوق الأسهم أو اخترت شراء عقار مستأجر ، يجب أن يدفع استثمارك نقودًا يمكنك توفيرها أو إعادة استثمارها. بشكل عام ، توفر العقارات المؤجرة للمستثمر العقاري مصدرًا ثابتًا ومضمونًا للنقود في شكل إيجار شهري. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمستثمر العقاري العثور على نصائح لزيادة دخل الإيجار من عقاره الاستثماري ، وبالتالي توليد تدفق نقدي إيجابي وعائد استثمار أفضل (ROI). المفتاح ، بالطبع ، هو شراء العقارات المناسبة للتأجير.

انقر هنا لبدء بحثك عن أفضل عقار مستأجر للاستثمار في جميع أنحاء الولايات المتحدة!

ومع ذلك ، يمكن لأسهم الأسهم تحقيق عوائد جيدة ، ولكن كل شيء على الورق. لن يرى مستثمرو الأسهم أي أموال حقيقية حتى يبيعوا أسهمهم! ليس ذلك فحسب ، ولكن أيضًا الدخل غير المستقر من الأسهم يجعل إدارة أموالك أكثر صعوبة. الدخل الشهري الثابت الناتج عن شراء عقار مستأجر ، من ناحية أخرى ، يجعل تشغيل أموالك والتخطيط لها أسهل بكثير لأن مستثمري العقارات يعرفون ما يفعلونه ومتى يتلقونه.

3. شراء عقار تأجير مقابل الأسهم - التحوط ضد التضخم

يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات وسيلة تحوطية محتملة ضد التضخم حيث إن التدفق النقدي تاريخياً ومعدلات الإيجار قد تواكب التضخم. ما يعنيه هذا هو أن أسعار السوق للعقارات المستأجرة ترتفع تلقائيًا مع زيادة تكلفة المعيشة. هذا مفيد للمستثمر العقاري لثلاثة أسباب رئيسية:

  • يمكن للمستثمرين العقاريين رفع مبلغ الإيجار الذي يتقاضونه مع زيادة التضخم.
  • سوف ترتفع قيمة العقار المستأجر بما يكفي لتغطية التضخم.
  • لا تتأثر مدفوعات الرهن العقاري بالتضخم ، وبالتالي تنخفض فعليًا مع زيادة التضخم.

لذلك ، عند شراء عقار مستأجر ، سيكون التضخم في صفك. هذا ليس هو الحال بالنسبة للمستثمرين الأسهم. على الرغم من أن الأسعار ترتفع مع مرور الوقت ، فإن الاستثمارات التقليدية في الأسهم لا ترتبط بالتضخم مباشرة مثل الاستثمارات العقارية.

4. شراء تأجير الممتلكات مقابل الأسهم - المخاطر

بشكل عام ، فإن شراء عقار مستأجر ينطوي على مخاطر أقل من الأسهم ، خاصة عند الاستثمار في العقارات على المدى الطويل - فكلما طالت فترة امتلاك العقارات الاستثمارية ، قل عدد مخاطر الخسارة التي تواجهها مع ارتفاع أسعار الأسهم والمنازل مع مرور الوقت. بالإضافة إلى ذلك ، كلما زاد عدد العقارات المستأجرة التي يشتريها مستثمر عقاري ، قل عدد المخاطر المرتبطة به ، على عكس سوق الأوراق المالية حيث تظل المخاطر كما هي.

ذات الصلة: 10 المخاطر الرئيسية للاستثمار العقاري وكيفية الحد منها

بينما تتمتع الأسهم بميزة كونها أكثر سيولة ، إلا أنها غير مستقرة للغاية. نتيجةً لذلك ، لا يستطيع مستثمرو الأسهم العاديون توقع عوائدهم فحسب ، بل يميلون أيضًا إلى البيع والشراء في الأوقات الخاطئة. في حين أن الاقتصاد يؤثر على سوق العقارات ، فإنه إلى حد أقل بكثير مما يؤثر على سوق الأسهم.

5. شراء تأجير الممتلكات مقابل الأسهم - رافعة لبناء الثروة

الرافعة المالية هي أداة يمكن للمستثمرين العقاريين استخدامها لبناء محفظة استثماراتهم العقارية. عندما تحصل على رهن عقاري لشراء عقار مستأجر ، سيكون لديك نفوذ يمكنك استخدامه للاستثمار في المزيد من العقارات المؤجّرة بأموال أقل!

تتطلب معظم القروض 20 ٪ من سعر شراء العقار كدفعة مقدمة ، في حين يمول البنك الآخر 80 ٪. دعنا نقول أنك وضعت 20 ٪ لشراء عقار استثماري بقيمة 100000 دولار. ما عليك سوى دفع 20 ألف دولار الآن ، وسيكون أمامك 15 إلى 20 عامًا (أو أكثر) حتى تدفع الفائدة الإضافية البالغة 80،000 دولار.

عند تمويل شراء عقار مستأجر بهذه الطريقة ، فإن مستثمري العقارات لديهم الفرصة لشراء العديد من العقارات المؤجرة بأقل القليل من المال وزيادة دخلهم من الإيجار (الذي يدفع جميع تكاليفهم مثل الرهن العقاري والضرائب والصيانة والإدارة وما إلى ذلك). هذه فائدة أخرى للاستثمار العقاري لا يمتلكها مستثمرو الأسهم.

6. شراء عقار تأجير مقابل الأسهم - القدرة على شراء منخفضة وبيع عالية

في سوق الأوراق المالية ، يتم كسب المال عن طريق شراء منخفضة وبيع عالية. ومع ذلك ، بالنسبة لمعظم المستثمرين في الأوراق المالية ، يكاد يكون من المستحيل القيام بهذا بشكل ثابت لأنهم لا يعرفون كل شيء عن الشركة التي يستثمرون فيها ، أو في القطاع ، أو الإدارة ، أو المنافسين ، إلخ.

أما بالنسبة للاستثمار العقاري ، فهناك عدد من الاستراتيجيات حيث يمكن للمستثمرين العقاريين شراء منخفضة وبيع مرتفعة بانتظام ، مثل استراتيجية الإصلاح والوجه. عند اتباع هذه الإستراتيجية الاستثمارية ، يقوم المستثمرون العقاريون في الأساس بشراء عقار مستأجر في السوق بسعر رخيص لأنه يحتاج إلى تجديد أو لكونه رهنًا ، وإعادة تأهيل العقارات المؤجرة ، ثم بيعها بسعر أعلى يغطي سعر الشراء ، تكاليف التجديدات ، وهامش الربح. من الممكن للمستثمر العقاري أن يكرر هذه العملية على مدار مسيرته المهنية في مجال الاستثمار العقاري حيث ستكون هناك دائمًا عقارات استثمارية رخيصة للبيع.

انقر هنا للعثور على عقارات استثمارية رخيصة للاستثمار فيها!

7. شراء عقار تأجير مقابل الأسهم - المزايا الضريبية

الجانب الأخير الذي يجب مراعاته عند تحديد ما إذا كنت تريد الاستثمار في العقارات أو سوق الأوراق المالية هو الضرائب. شراء عقار مستأجر يتطلب منك دفع ضرائب الممتلكات. ومع ذلك ، هناك بعض المزايا الضريبية المقدمة فقط للمستثمرين العقاريين. على سبيل المثال ، يكون التدفق النقدي الخاص بك معفاة من الضرائب ، وجميع الضرائب على الممتلكات الخاصة بك ، وفوائد الرهن العقاري ، ونفقات التشغيل ، والتأمين معفاة من الضرائب. بالضبط مقدار المبلغ المستثمر العقاري يمكن أن يعتمد على إيرادات الإيجار.

ذات صلة: ما تحتاج إلى معرفته حول الضرائب العقارية كمستثمر

أما بالنسبة للمستثمرين في الأسهم ، فإن عواقبهم الضريبية تشمل دفع ضريبة أرباح رأس المال على أي أرباح يحققونها من بيع الأسهم. ليس ذلك فحسب ، ولكن حتى بدون بيع ، يتعين على المستثمرين دفع ضريبة على أي أرباح يتلقونها.

شراء تأجير الممتلكات مقابل الأسهم - الخاتمة

يمكنك بالتأكيد رؤية مزايا الاستثمار العقاري التي لا تستمتع بها عند الاستثمار في سوق الأسهم. هذا هو السبب في أننا ، في Mashvisor ، ننصح المستثمرين بالذهاب مع شراء عقار مستأجر للاستثمار فيه بدلاً من الاستثمار في الأسهم.

تعتبر آلة حاسبة الممتلكات الاستثمارية في Mashvisor أفضل أداة للاستثمار العقاري لإيجاد وتحليل العقارات الاستثمارية في جميع أنحاء الولايات المتحدة! تأكد من التسجيل للحصول على هذه الأداة تحت تصرفك في جميع الأوقات ، وقم بزيارة قسم مدونة Mashvisor للحصول على مزيد من أدلة ونصائح الاستثمار العقاري.

نُشر في الأصل على www.mashvisor.com في 28 فبراير 2018.