فرق مهم بين المستشار والمدير

بصفتي متخصصًا في الاستثمار ، يتم الاتصال بي كمستشار مالي ، وهو أمر واضح - على الرغم من أنه بطرق معينة فقط. مصطلح "المستشار المالي" ليس وظيفتي المفضلة وأحاول عدم استخدامه قدر الإمكان.

المشكلة هي أن المصطلح واسع وغامض للغاية. يمكن أن يأخذ معناها شكل مختلف المهن ملفوفة في عنوان مبسط للغاية. حسب العنوان ، لست مستشارا ماليا. على العكس من ذلك ، أنا مستشار استثماري ومدير محفظة. يحدد بوضوح تخصصي. أقدم خدماتي بوضوح: أوصي باستراتيجية استثمار وإدارة هذه المحفظة نيابة عنك مباشرة. ليس من الواضح ما إذا كان المستشار المالي. قد يكون للمستشار المالي العديد من المسؤوليات في مجال الخدمات المالية ، على سبيل المثال: ● وسيط الأوراق المالية ● مستشار الاستثمار ● مدير المحافظ المالية ● وكيل التأمين ● مدير الثروات ● محاسب قانوني معتمد (CPA) انظر الاختلافات ؟؟؟ احتفظ بالمنتجات أو الكتب التي لا يتوسط مدير الاستثمار أو يبيعها. هناك قيود في كل مجال من هذه المجالات (جميع التخصصات القانونية ، بالمناسبة - لا تتعارض مع التخصصات الاستشارية المالية هنا). بشكل أساسي ، يوجد لدى البعض قيود على الخدمات التي يقدمونها بسبب التعليمات ومتطلبات الترخيص. هذا هو مصطلح المستشار المالي. إنه غامض وسوء الاستخدام ويمكن أن يحدث بأشكال عديدة. نحن نعيش حياة مزدحمة. نسعى للحصول على مشورة الخبراء للخدمات أو المنتجات غير المألوفة لدينا. هل تعلم كيف سيتشكل التخطيط المالي الخاص بك؟ لدينا جميعًا تخصصات في هذا المجال من الإدارة المالية. هل تعرف فتحة مستشارك؟ من المهم معرفة موقع وكيلك / مستشارك. كتجربة عملية ، أعتقد أنه من الأفضل لك العمل مع أفراد معينين للعب أدوار معينة. قم بتوزيع جميع مشكلات التأمين الخاصة بك على وكيل تأمين متخصص في التأمين. توظيف مستشار استثمار مؤهل تأهيلاً عالياً في مجال الاستثمار. استخدم CPA الذي يعرف كل شيء عن الضرائب. ولديك محامٍ عقاري يسجل رغباتك وإداناتك. في عالم اليوم ، من الصعب جدًا تمويل كل شيء. علامة تحذير إضافية: قد يؤدي اختيارك إلى تضارب في المصالح بينك وبين المستشار. على سبيل المثال ، إذا كان المستشار يرغب في بيع منتج معين لك (التأمين ، على سبيل المثال)؟ يؤدي الاحتفاظ بروابط مستقلة لاحتياجاتك إلى إنشاء نظام تسجيل وصول طبيعي يمكنه حمايتك. إذا لم تعمل أبدًا مع محترف مالي ، يجب أن تفهم على الفور أنه إذا كان لدى شخص ما ترخيص للقيام بذلك ، فهذا لا يعني تلقائيًا أن الشخص مؤهل أو مؤهل. يرجى الاتصال بنا قبل تسجيل الدخول. كما قيل ، صدق ، ولكن أكد. إذا حاولت توظيف محترف ، فستكون مسؤولاً عن عملية المقابلة. اطرح أكبر عدد ممكن من الأسئلة وخذ الوقت الكافي للقيام بجميع الواجبات المنزلية. لا تتسرع في اتخاذ مثل هذه القرارات. من المهم أن تعرف أنه لا يوجد مستشار أو مكتب استثماري هو نفسه في مجال خدمات الاستثمار ، حتى لو كان لا يزال موجودًا.

قم بزيارة www.investopedia / glossary للحصول على أوصاف أكثر تحديدًا لكل مستشار مالي.