الطليعة مقابل الثروات


الاجابه 1:

لنبدأ بحقيقة بسيطة: إذا كان كل ما تفعله كمستثمر هو الادخار بانتظام وتستثمر في محفظة متنوعة من صناديق المؤشرات ، فمن المرجح أن تفعل أفضل من الغالبية العظمى من المستثمرين الأفراد. كان الدكتور بيرتون مالكيل ، كبير مسؤولي الاستثمار في Wealthfront ، مديرًا في فانجارد لمدة 28 عامًا ، لذا فإن فلسفتنا الاستثمارية متماشية للغاية.

لكن صندوق المؤشر هو مجرد منتج. هذا ما تفعله به على المدى الطويل هو المهم. وكما اتضح ، فإن إدارة استثماراتك بشكل صحيح على المدى الطويل تتطلب قدرا كبيرا من الاجتهاد والاتساق. لسوء الحظ ، فإن البحث ساحق الذي ترك لأجهزتنا الخاصة ، فإن معظم الأفراد ليس لديهم الاتساق العاطفي أو التفاني لإدارة استثماراتهم على المدى الطويل. Wealthfront هي خدمة مخصصة تعمل على أتمتة كل هذه السلوكيات من أجلك ، وتراقب أموالك كل يوم حتى لا تضطر إلى ذلك.

عندما تقوم بالتسجيل للحصول على حساب Wealthfront ، فإننا نقدر تحملك للمخاطر من خلال الاستبيان الخاص بنا من أجل وضعك في محفظة مخصصة ومتنوعة عالميًا من صناديق الاستثمار المتداولة. تتمتع الصناديق المتداولة في البورصة بطبيعتها بفوائد مهمة مقارنة بصناديق المؤشرات - قمنا بتفصيل ذلك

قبل سنوات في مشاركة مدونة

لأولئك منكم الذين يرغبون في الغوص ، ولكن على مستوى عال ؛ صناديق الاستثمار المتداولة أقل تكلفة ، وعادة ما تكون خالية من العمولة ولأنها يمكن تداولها بسهولة ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تتيح استراتيجيات تساعد عملاء Wealthfront على ضمان ذكائهم في الضرائب عندما يتعلق الأمر بالاستثمار.

الأتمتة في خدمتنا استثنائية. إذا كان الصندوق يدفع أرباحًا ، فإن Wealthfront تحدد مكان إعادة استثمارها للحفاظ على توازن محفظتك. إذا تراجعت الأسواق ، تكتشف Wealthfront ما إذا كانت هناك فرصة لتوفير الضرائب عن طريق جني الخسائر الضريبية على صندوق منخفض ، واستبداله بآخر. إذا قمت بإيداع أموال ، فإنها تحدد تلقائيًا ما تشتريه لإعادة توازن محفظتك. إذا قمت بسحب الأموال ، فإنها تحدد الأسهم الفردية التي ستبيعها لتقليل مكاسب رأس المال التي ستحققها والحفاظ على حافظتك متوازنة. إذا قمت بتحويل الأوراق المالية إلى Wealthfront ، فسوف يكتشف تلقائيًا كيفية دمج تلك الأصول في محفظتك ، أو بيعها تدريجيًا لتقليل الضرائب لأنها تعمل على تحسين ممتلكاتك. Wealthfront يراقب حسابك كل يوم. كل معاملة.

إذا كان لديك أكثر من 100000 دولار ، فإن Wealthfront هي الخدمة الوحيدة التي تقدم الفهرسة المباشرة ، والتي تسمح لك بامتلاك الأسهم داخل مؤشر سوق الأسهم الأمريكية ، بدون الصندوق. إلى جانب تجنب تكلفة الصندوق ، تسمح الفهرسة المباشرة للمستثمر بالاستفادة من الخسائر الضريبية بين الأسهم داخل المؤشر ، وهو أمر لا تستطيع صناديق المؤشر القيام به هيكليًا. يمكن أن يضيف حصاد الخسارة الضريبية والفهرسة المباشرة معًا ما يصل إلى 2.03٪ إلى الإقرار بعد الضريبة على أساس سنوي.

تتمثل قيمة خدمة Wealthfront في أتمتة جميع السلوكيات والاستراتيجيات التي يجب على المستثمرين القيام بها على أساس منتظم ، ولكن بصراحة ليست كذلك. الاستثمار الكبير هو ماراثون وليس سباقًا سريعًا وأشياء صغيرة مثل إعادة توزيع الأرباح وإعادة التوازن وحصاد الضرائب تضيف كميات كبيرة جدًا على مدى فترات طويلة من الزمن. لقد تمكنا من الحصول على الخدمات التي عادة ما يكون فقط الأغنياء يمكنهم الوصول إليها وتقديمها مباشرة للمستهلكين في البرمجيات بتكلفة منخفضة للغاية.